Los cuatro agentes

Agente de conciliación

Lee los extractos bancarios (Norma 43, Excel o CSV) y los cruza con facturas emitidas, recibidas y remesas. Asigna lo evidente y deja en una lista corta lo dudoso, con su mejor propuesta. El analista resuelve esa lista con usted.

Agente de tesorería

Construye una previsión semanal de 13 semanas a partir de vencimientos, nóminas, impuestos y pagos recurrentes. Marca las semanas en las que el saldo previsto queda por debajo del mínimo que usted defina.

Agente de cobros

Ordena las facturas vencidas por antigüedad e importe y redacta recordatorios con el tono que usted elija. Nada sale de su empresa sin su aprobación expresa.

Agente de informes

Prepara el informe mensual: ventas, cobros, gastos principales, caja y alertas. Dos páginas, con gráficos y un comentario redactado, identificado como generado con IA y revisado por el analista.

Qué hace la persona

Cada cliente tiene un analista asignado. Valida las conciliaciones dudosas, comprueba que la previsión tiene sentido, corrige el informe y es su interlocutor por correo y en las reuniones del plan. Ninguna entrega llega sin esa revisión.

Qué sigue siendo de su empresa

Todas las decisiones: pagos, cobros, financiación e inversiones.
Las claves y la firma bancaria. No pedimos acceso para ordenar pagos.
La contabilidad oficial, los libros y los impuestos, que sigue llevando su gestoría.
Sus datos: puede pedir una exportación completa en cualquier momento.

Qué necesitamos para empezar

Extractos de los últimos 3 meses de cada cuenta bancaria.
Listado de facturas emitidas y recibidas pendientes (exportación del programa de facturación o Excel).
Calendario de nóminas, impuestos y pagos fijos.
Una persona de contacto con 1 hora a la semana durante la configuración.

Calendario habitual

Fases y plazos orientativos
Fase	Plazo orientativo	Resultado
Consulta gratuita	30 min	Diagnóstico y plan recomendado
Propuesta escrita	2 días laborables	Alcance, precio final, herramientas de IA y ubicación de datos
Configuración	2–4 semanas	Cuentas conectadas, categorías y mínimos de caja
Primer cierre	Al final del primer mes completo	Conciliación, previsión e informe revisados

Los plazos dependen del número de cuentas y de la calidad de los datos históricos.

Transparencia sobre el uso de inteligencia artificial

La IA prepara, una persona aprueba. Los agentes de IA clasifican movimientos, proponen conciliaciones y redactan borradores de informes. Un analista revisa y valida cada entrega antes de que usted la reciba.
Herramientas, proveedor y ubicación de los datos. Las herramientas de IA concretas, su proveedor y el lugar donde se tratan los datos se indican por escrito en la propuesta, antes de contratar. Se priorizan proveedores con tratamiento en el Espacio Económico Europeo.
Aviso de contenido generado con IA. Conforme al artículo 50 del Reglamento (UE) 2024/1689 de Inteligencia Artificial, los informes y textos elaborados con ayuda de IA se identifican como tales.
Encargo del tratamiento. Antes de acceder a sus datos se firma un contrato de encargado del tratamiento conforme al artículo 28 del RGPD.
Sin entrenamiento de modelos. Los datos de los clientes no se usan para entrenar modelos de IA, ni propios ni de terceros.

Qué no hacemos

Pulso de Caja presta un servicio de preparación de información financiera de gestión (conciliaciones, previsiones de tesorería e informes) para empresas. No somos una entidad de crédito, una empresa de servicios de inversión ni una empresa de asesoramiento financiero registrada en la CNMV, un intermediario de crédito, una entidad de pago ni una gestoría, asesoría fiscal o despacho de auditoría. No ordenamos pagos, no custodiamos fondos, no llevamos la contabilidad oficial ni presentamos impuestos. Las previsiones son estimaciones basadas en los datos que usted facilita y no garantizan resultados.

Solicite la consulta gratuita de 30 minutos

Le llamamos en un día laborable para conocer sus cuentas, su volumen de facturas y qué plan encaja. Sin compromiso.

Cómo funcionan nuestros agentes de IA financieros